Detecte e previna extratos bancários falsos
10 de agosto de 2025 - 4h00 Tempo de leitura: 2 min.
Qualquer pessoa que envie ou aceite extratos bancários falsos está cometendo um crime. Mas como identificá-los? Este artigo explica.
Extratos bancários falsos estão entre as formas mais comuns de fraude em todo o mundo. São usados em solicitações de aluguel de apartamentos, verificações de crédito e auditorias empresariais. As consequências variam de perdas financeiras a consequências legais para todos os envolvidos – este artigo mostra como reconhecer falsificações e como se proteger contra fraudes.
Uma fraude bem conhecida no setor bancário é a produção de dinheiro falso. Segundo o Bundesbank, o número voltou a aumentar recentemente. A falsificação afeta não apenas o dinheiro em espécie, mas também extratos bancários. Muitas vezes, a intenção é obter um empréstimo mais favorável ou a concessão de um imóvel para aluguel ou compra, deturpando a situação financeira do interessado.
Os proprietários ou vendedores devem, portanto, prestar atenção não apenas aos valores, mas especialmente às seguintes características da falsificação:
- Formatação incomum : por exemplo, fontes diferentes, espaçamento de linha atípico, selos bancários ausentes ou logotipos mal posicionados (os bancos geralmente usam modelos padrão)
- Dados bancários ausentes ou pouco claros : por exemplo, informações ausentes ou formatadas incorretamente, como IBAN , BIC ou nome do banco
- Reservas ilógicas : incluindo recebimentos de caixa anormalmente altos ou regularmente idênticos, custos fixos ou reservas ausentes
- Períodos inconsistentes : por exemplo, inconsistências na data, na sequência de reserva ou nos limites mensais
- Metadados suspeitos : em particular, uma data de criação incomum ou software desconhecido
Dica: Você pode verificar se seus extratos bancários contêm recursos de segurança, como marcas d'água, logotipos claramente posicionados ou hologramas.
Essas medidas ajudam a detectar a manipulação de extratos bancários em um estágio inicial e evitar riscos financeiros:
- Use software de revisão de documentos : ferramentas especializadas detectam anomalias no layout, formato ou metadados melhor do que inspeções visuais manuais.
- Solicitar uploads padronizados : solicite extratos bancários somente no formato original, por exemplo, como PDF do banco on-line.
- Registrar histórico do documento : os sistemas modernos registram as etapas de processamento de um documento e reconhecem se um arquivo foi editado ou criado recentemente.
E é apropriado: você não deve confiar apenas em um extrato bancário. Evidências adicionais, como recibos de pagamento ou apurações de impostos, podem esclarecer.
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