Tributação. Suspeitas de sonegação fiscal: Crédit Agricole aceita pagar multa de € 88 milhões

O banco corporativo e de investimentos do Crédit Agricole , Cacib, concordou em pagar uma multa de cerca de 88 milhões de euros para garantir o abandono de uma investigação sobre um caso de fraude fiscal.

Um esquema descoberto em 2018

Este acordo judicial de interesse público (Cjip) foi assinado na sexta-feira entre o Cacib (Crédit Agricole Corporate and Investment Bank) e o Ministério Público Financeiro Nacional (PNF) , e deve ser validado na manhã desta segunda-feira pelo presidente do tribunal.

No jargão financeiro, a prática conhecida como "CumCum" consiste em sonegar o imposto sobre dividendos que os detentores estrangeiros de ações de empresas francesas listadas devem, em princípio, pagar.

O esquema foi revelado em 2018 por um consórcio de veículos de comunicação internacionais que investigaram o assunto, incluindo o Le Monde.

Para aproveitar esse acordo, os acionistas — pequenos poupadores ou grandes fundos de investimento — confiam seus títulos a um banco no momento da cobrança de impostos, evitando assim a tributação. Os bancos atuam como intermediários, cobrando uma comissão dos acionistas, daí o termo "CumCum" (ganha-ganha).

Seis bancos visados

O acordo com o Cacib envolve lavagem de dinheiro e fraude fiscal qualificadas, principalmente pelo fato de os atos terem sido cometidos habitualmente, com milhares de transações simultâneas por ano, quando o imposto deve ser recolhido, e por acordos internacionais com fraudadores no exterior. A prática é oficialmente chamada de "arbitragem de dividendos".

Durante a audiência, o promotor financeiro Jean-François Bohnert elogiou "a qualidade da cooperação da Cacib durante a investigação e a negociação".

O banco explicou que conduziu uma investigação interna, interrompeu essas práticas, "mesmo que isso significasse perder um cliente", e implementou verificações semanais.

No total, o PNF iniciou investigações contra seis grandes bancos suspeitos de praticar essa prática, que visa "sonegar impostos". Segundo uma fonte próxima ao caso, os outros cinco são BNP Paribas, Exane (gestora de fundos e subsidiária do BNP Paribas), Société Générale, Natixis e HSBC.